らんこです。新ＮＩＳＡの運用が始まって、はや半年が経過。改めて現状の確認と今後の計画を妄想しちゃいます！
関連記事：【雑感】ＮＩＳＡの最終形態。らんこの理想。 - ＪＴの配当金でセミリタイア！
※前回の記事は１月３０日にＵＰしていました。
ＮＩＳＡの運用方針。
前回の記事にも書いた通り、１，８００万円分使い切りたい。という気持ちは変わらず。ただ、仕事との兼ね合いもあり、無茶な入金継続は無理かなぁ…という感じになっております💦ただ、理想を追いかける気持ちは持ったまま走りたいなとは思っています( ´艸｀)
成長投資枠：１，２００万
・ＪＴを２４単元保有（５，０００円／株で計算したときのＭＡＸ値）
→１９４円×２，４００株＝４６５，６００円（年間配当額）
毎年の余った枠は楽天オルカンを購入できる金額分買うことで使い切りたいと考えています。※２０２４年分の成長投資枠は、理想通りに使い切りました✨
セミリタイア実行にあたり特定口座のＪＴを売却したため、現在の特定口座でのＪＴ保有数は２５００株（２５単元）となっております。年間配当金額は税引後で３８６，４７２円。２０２４年１月末の状況よりだいぶ減りました💦追加で宝ホールディングスを１０００株保有中。配当金は税引後でおよそ２．５万プラスになるかな？という感じです。
成長投資枠＋特定口座の配当金を合わせると、およそ８５万円前後になる予定です。もし増配・減配あれば金額は変動しますが、最終的に配当金＋ちょっとしたアルバイト収入で生活は回していけそうです。机上の空論ではありますがｗｗｗ
※ＪＴの配当金は現状の１９４円／株にて計算
つみたて投資枠：６００万
・楽天オルカンを上限まで買って放置プレイ予定
→将来取り崩すべきタイミングで定額売却していきたい。
こちらは前回記載したときと変わらず。
さしあたっての課題は、どうやって６００万円分を埋めるか？ということ。
当初はＪＴの配当金を再投資することを考えていましたが、生活のために使うとなると追加入金はどうしたものか？という課題が発生中。まぁ、アルバイトを増やして収入を確保するということが簡単な解決方法なのは分かっていますが、仕事もしばらくやりたくないもんで、どこまで抗えるか考え中です。苦笑
６００万をちゃんと埋めて、最終的には６５歳くらいから毎月〇円分売却。という感じにしていきたいなぁ…とは思っています。
２０２４年中（～１２月まで）は、とりあえず毎月５万円のつみたてを継続したい考えです。２０２５年からは、毎月１万円確保するのがギリギリかもしれません💦なるべく途切れさせずにつみたて継続する方法を検討中です。
ＮＩＳＡ枠を埋めるためには特定口座で保有している銘柄の売却も要検討か。
収入の目途が立たない場合は、特定口座保有分を売却して、ＮＩＳＡ口座で運用するのもひとつ手かもしれません。金融所得への課税が３０％になる未来もありそうな気がするので、早めに資金移動させておくことも要検討です。
現実と運用状況を確認しながら、そのときにおける最適解で運用できるように、これからもコツコツ投資を継続したいと思いますっ(*´▽｀*)✨
がんばるー！！！
